Sachwertstrategie 3.0: Warum die Streuung über mehrere Sachwerte für Spitzenverdiener an Bedeutung gewinnt

Pronsfeld. Niedrige reale Zinsen, Inflation und schwankende Kapitalmärkte stellen vermögende Anleger vor die Frage, wie sich Vermögen langfristig sichern und steueroptimiert aufbauen lässt. Sachwerte gelten dabei als ein häufig diskutierter Baustein, weil sie an reale Güter gebunden sind und laufende Einnahmen erzeugen können.

Die Frank Finanzplanung GmbH & Co. KG aus Pronsfeld setzt auf einen als Sachwertstrategie 3.0 bezeichneten Ansatz. Grundlage ist die historische Drei-Speichen-Regel zur Vermögensaufteilung: Statt auf eine einzelne Anlageklasse zu setzen, wird das Vermögen über mehrere Sachwerte verteilt. Ziel ist es, Risiken zu streuen und Erträge über verschiedene Quellen zu verstetigen.
Im Zentrum stehen drei Bausteine. Vermietete Immobilien liefern laufende Mieteinnahmen und bieten je nach Ausgestaltung steuerliche Abschreibungsmöglichkeiten. Photovoltaik-Direktinvestments verbinden Erträge aus der Stromvermarktung mit steuerlichen Effekten. Edelmetalle dienen als wertstabiler Baustein, der weitgehend unabhängig von den übrigen Anlageklassen wirkt.

Der Vorteil der Streuung liegt darin, dass die Bausteine unterschiedlich auf Marktbewegungen reagieren. Schwächt sich eine Anlageklasse ab, können andere dies teilweise ausgleichen. Für Investoren entsteht so ein Portfolio, das weniger von der Entwicklung eines einzelnen Marktes abhängt.

Die Frank Finanzplanung begleitet Gut- und Spitzenverdiener bei der Auswahl und Umsetzung solcher Sachwert-Investments. Nach eigenen Angaben arbeitet das Unternehmen marktunabhängig und vermittelt Konzepte, in die es nach eigener Darstellung selbst investieren würde. Die Beratung erfolgt bundesweit, überwiegend über Videoberatung, aus einem eigenen Firmengebäude in der Eifel.

Wie bei jeder Kapitalanlage gilt, dass Erträge und steuerliche Effekte von der individuellen Situation abhängen und eine sorgfältige Prüfung unerlässlich ist. Eine ganzheitliche Betrachtung der wirtschaftlichen, rechtlichen und steuerlichen Aspekte hilft, Chancen und Risiken realistisch einzuordnen.